TALK
在线客服
Hotline
  • 15818651042
Roof placement

离岸银行开户避坑小技巧

2022-02-11

对于大陆的企业来说,开立离岸账户一般都会选择去香港、新加坡、美国等地开立,因外汇管制措施宽松,所以在外贸收款这方面的业务来说,具备很大优势,对于外贸人来说离岸账户是标配。

从17年开始离岸账户经常会出现被封的事件,多数外贸人的账号虽然成功的开了,但是因操作不当被封停那边成了悲剧,不仅影响会影响到公司业务,还造成了资金不必要的浪费。下面将从几个问题简单切入,帮助企业进一步了解离岸账户的本质,降低离岸账户被封停的概率。

1、确保交易背景真实性。随着监管政策的加强,任何没有资金合法来源证明的跨境交易都会受到严格处查,企业们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景,交易频率相对稳定,并且最好拥有国内关联的实体公司。如果是有大额外汇资金交易,需要提前向银行作出说明,否则会被视为洗钱或其他行为,账户被冻结和注销的可能性就会非常大。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易。为了避免洗钱行为,企业也要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往(如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特等),来自这些敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。

3、尽量减少个人交易。企业在进行跨境交易时,尽量采取公对公付款,尽量减少来自个人账户的汇款,避免对离岸账户的稳定性造成影响。

4、保持账户活跃度。企业最好在离岸账户内保存一定量的金额,并保持一定的活跃度(三个月内少量多次交易),长期不活跃的账户,容易被银行注销。

5、积极配合银行调查。企业在收到银行调查表时,要积极配合,并按要求及时提供真实、完整的相应资料,对于不配合的客户,银行将直接关闭账户。


离岸账户开户后被封,目前最大的概率是涉及到洗钱、偷漏税的问题,所以各位境外投资者一定要避免风险区。

邮编:510000

电话:19520632880

手机:15818651042

邮箱:804225105@qq.com

地址:深圳市福田区福田街道福山社区彩田路2010号中深花园B座2601-H39